Polisi & Prosedur AML Final Enterprises N.V.

Dasar Kenali Pelanggan Anda (KYC)
Pendaftaran Untuk mendaftar akaun di mana-mana laman web Final Enterprises N.V., pemain dikehendaki memasukkan maklumat berikut:
• Jantina
• Nama Penuh
• Tarikh Lahir
• Emel
• Negara
• Bandar
• Alamat
• Telefon Bimbit
• Nama Pengguna
• Kata Laluan
• Mata Wang

Umur: FE tidak membenarkan mana-mana pemain di bawah umur 18 tahun untuk mendaftar atau mengambil bahagian dalam perkhidmatan FE. Tidak mungkin untuk mendaftar akaun dengan tarikh lahir yang ditetapkan kurang dari 18 tahun, dan jika terdapat sebarang kecurigaan mengenai seorang remaja yang mendaftar dengan tarikh lahir palsu, kami akan menutup akaun tersebut sehingga pelanggan dapat menghantar ID yang sah, dan dalam beberapa kes, ID wajah (gambar di mana pelanggan memegang ID di sebelah wajahnya).

Deposit Pertama: Setelah deposit pertama, semua pelanggan akan menerima emel yang menerangkan secara terperinci tentang proses KYC FE, yang terutamanya melibatkan pengesahan maklumat akaun mereka dan kaedah pembayaran yang dipilih dengan menghantar dokumen. Pelanggan tidak akan dapat mendapatkan pengeluaran yang diluluskan sehingga dokumen yang relevan diluluskan oleh pasukan pembayaran FE.

FE memerlukan ID yang dikeluarkan oleh kerajaan yang sah dan bukti alamat untuk mengesahkan nama pelanggan, tarikh lahir/umur, alamat dan negara pendaftaran. Bukti alamat perlu terkini, dari tiga bulan terakhir, untuk membuktikan bahawa mereka tinggal di sana sekarang. Pelanggan juga perlu menghantar dokumen yang membuktikan pilihan pembayaran mereka. Ini adalah sebahagian daripada pemeriksaan DD peringkat pertama yang dikenali sebagai pemeriksaan "Due Diligence Ringkas" dan akan dilaksanakan ke atas semua pelanggan yang mencapai EUR2000 dalam deposit terkumpul atau setara dalam mana-mana mata wang lain atau atas permintaan pengeluaran pertama, mana yang berlaku terlebih dahulu.

Pada tahap ini, pemeriksaan PEP dan sekatan juga dilakukan oleh kakitangan yang berkaitan. Senarai sekatan yang dirujuk termasuk ​Interpol, Europol, Senarai Sekatan EU yang Disatukan, Senarai Sasaran yang Disatukan PBB, EEAS, Senarai Disatukan. Untuk pemeriksaan PEP, pelanggan disaring terhadap Pangkalan Data Pemimpin Dunia CIA; everypolitician.org; Anggota Parlimen EU. Sekiranya seorang pelanggan muncul dalam senarai sekatan, ini akan segera dilaporkan kepada MLRO dan akaun pelanggan akan ditutup dan dilaporkan kepada pihak berkuasa yang berkaitan di Curacao atau mana-mana bidang kuasa yang relevan. Jika seorang pelanggan atau ahli keluarga terdekat didapati sebagai PEP, ini juga akan segera dilaporkan kepada MLRO. MLRO kemudian akan memutuskan sama ada untuk menutup akaun dan menghentikan hubungan pelanggan, atau untuk mengekalkan hubungan pelanggan dan membiarkan akaun tetap dibuka. Jika keputusan adalah untuk membiarkan akaun tetap dibuka, akaun pelanggan akan dianggap sebagai risiko tinggi dan tertakluk kepada pemantauan yang lebih ketat dan pemenuhan proses due diligence yang dipertingkatkan.

Peringkat kedua due diligence, yang dikenali sebagai "Pemeriksaan Due Diligence Pelanggan", dilaksanakan apabila pelanggan mencapai EUR10,000 dalam deposit terkumpul atau setara dalam mana-mana mata wang lain. Pada tahap ini, pemeriksaan media negatif dilakukan ke atas pelanggan dengan menggunakan sumber awam. Oleh itu, bergantung kepada negara tempat tinggal dan kewarganegaraan, sumber awam digunakan untuk melakukan pemeriksaan media negatif ke atas pelanggan seperti yang diperlukan dengan menggunakan enjin carian seperti Google, Bing, DuckDuckGo dan merujuk kepada sebarang artikel media atau sumber maklumat awam yang lain.

Peringkat ketiga due diligence, yang dikenali sebagai proses "Due Diligence Dipertingkatkan" (“EDD”) akan dilaksanakan untuk mana-mana pelanggan, atau mana-mana pelanggan yang telah mencapai EUR50,000 dalam deposit terkumpul atau setara dalam mana-mana mata wang lain. Pada tahap ini, pelanggan akan diminta untuk memberikan dokumen yang membuktikan sumber kekayaan.

Selain itu, dalam semua kes untuk deposit Visa, MasterCard dan pemindahan bank, FE memerlukan salinan kad kredit yang digunakan, di mana anda dapat melihat nama dan enam digit pertama serta empat digit terakhir nombor kad kredit dengan jelas. Jika akaun bank digunakan, FE juga perlu mengesahkan bahawa akaun bank tersebut milik orang yang sama dengan pelanggan, dengan mengesahkan penyata bank mereka yang menunjukkan nama pelanggan, nombor akaun bank dan logo bank.

Untuk deposit dan pengeluaran Skrill, FE memerlukan tangkapan skrin akaun Skrill pelanggan, menunjukkan alamat emel yang didaftarkan serta nama pelanggan.

Semua transaksi yang mencurigakan akan segera dilaporkan kepada MLRO. MLRO kemudian akan memutuskan sama ada perlu membuat laporan transaksi mencurigakan kepada pihak berkuasa yang berkaitan di Curacao dan/atau negara tempat tinggal pelanggan yang relevan. Jika laporan tidak dibuat, MLRO akan mendokumentasikan sebab mengapa keputusan ini dibuat dan menyimpan semua maklumat yang diperlukan mengenai kes tersebut.

Negara Terhad: Di mana peraturan ketat dikenakan yang melarang perjudian, FE tidak menerima pemain. Negara terhad dinyatakan dengan jelas dalam Terma dan Syarat FE yang dipersetujui oleh setiap pemain semasa mendaftar akaun. Pemain tidak akan dapat memilih negara terhad semasa pendaftaran atau mendaftar menggunakan alamat IP dari negara terhad.

Negara terhad adalah Armenia, Australia, Bulgaria, Denmark, Perancis, Sepanyol, Israel, Belanda, UK, Curacao dan Amerika Syarikat.

FE juga akan mengesahkan negara pendaftaran pelanggan dengan meminta bukti alamat sebelum meluluskan sebarang pengeluaran.

Aktiviti Penipuan: FE akan meminta pengesahan penuh akaun pelanggan apabila tingkah laku atau corak penipuan dikesan. Aktiviti penipuan atau corak mencurigakan pada akaun pelanggan dikesan melalui:
• ketidakpadanan nama dan alamat
• jumlah maklumat yang tidak mencukupi pada profil pengguna
• kelajuan dan had jumlah transaksi
• ketidakpadanan nama penuh yang didaftarkan dan nama kad kredit
• pendaftaran dari IP yang sama
• pendaftaran dengan nama, alamat, emel, nombor telefon yang sama atau serupa
• penggunaan kad kredit yang disekat dalam akaun pelanggan lain
• kaedah pembayaran berisiko tinggi
• bidang kuasa/negara tempat tinggal
• nilai deposit
• pengesanan sedikit permainan berbanding dengan saiz deposit/dana yang tersedia di akaun.

Dasar anti-pengubahan wang (AML)
Umum: FE tidak membenarkan pengeluaran kepada kaedah pembayaran yang pelanggan tidak pernah gunakan sebagai kaedah deposit. (Tidak termasuk pemindahan bank). FE tidak menghantar wang ke akaun lain selain daripada yang telah membuat deposit. Semasa proses pengeluaran, FE mengesahkan bahawa orang yang menerima pengeluaran adalah orang yang sama yang telah membuat deposit. Pengeluaran ke negara yang berbeza daripada negara di mana deposit dibuat tidak dibenarkan. Kad kredit yang dikeluarkan di negara yang berbeza daripada negara pelanggan dipantau secara berasingan untuk sebarang aktiviti penipuan.

Pengarah korporat adalah MLRO yang dilantik. Sebarang aktiviti mencurigakan pengubahan wang akan disampaikan kepada MLRO.

Pengurusan Pengeluaran
Umum Apabila meminta pengeluaran, pelanggan akan menerima emel yang sama seperti pada deposit pertama, menerangkan dokumen yang diperlukan, atau menerima kemas kini mengenai status KYC semasa mereka.

Disebabkan oleh dasar KYC kami, pengeluaran perlu diminta kepada akaun atau kad terakhir yang digunakan oleh pelanggan semasa membuat deposit atau dalam beberapa kes kaedah pembayaran yang paling banyak digunakan oleh pelanggan untuk deposit.

Dalam kes pelanggan telah menggunakan kaedah deposit yang tidak boleh dipindahkan, pelanggan akan mendapatkan pengeluaran dihantar ke kaedah/pembayaran lain yang digunakan oleh pelanggan, atau melalui pemindahan bank. Dalam keadaan pengeluaran dipindahkan ke kad atau akaun yang berbeza yang telah digunakan untuk deposit, FE akan memastikan bahawa kedua-dua akaun dan kad tersebut milik pelanggan, dengan mengesahkan dokumen.

FE tidak membenarkan sebarang pembayaran dalam bentuk tunai atau cek.

Pengurusan Penipuan: FE boleh pada bila-bila masa menyemak bahawa seorang pemain tidak mematuhi Terma dan Syarat FE, pemain mungkin telah:
• Memberikan maklumat yang tidak mencukupi atau palsu semasa pendaftaran
• Menghantar dokumen palsu atau diubahsuai
• Membuat lebih daripada satu akaun untuk menyalahgunakan kempen bonus
• Mengambil bahagian dalam promosi bonus yang sama dengan pemain lain dari IP yang sama
• Berkongsi akaun pembayaran yang sama dengan pemain lain
• Membuat tuntutan balik untuk deposit kad kredit
• Berkongsi alamat IP atau peranti yang sama dengan akaun yang membuat tuntutan balik. Dalam kes sedemikian, FE akan menyiasat akaun dan menghubungi pemain untuk maklumat lanjut. FE mungkin mengambil tindakan berikut:
• Meminta dokumen KYC tambahan mengikut proses due diligence yang diterangkan di atas;
• Membekukan dana dalam akaun pemain;
• Membatalkan kemenangan dan mengembalikan deposit dalam akaun;
• Menutup akaun pemain;
• Menyenarai hitam alamat IP, peranti dan/atau akaun pembayaran pemain;
• Melaporkan kepada pihak berkuasa AML yang berkaitan oleh MLRO.

Pengurusan Akaun Berganda
Umum: FE akan memantau pendaftaran per IP, dan menandakan akaun dengan sewajarnya. Akaun berganda per IP adalah mungkin (tidak dibenarkan), tetapi tidak mungkin untuk mendaftar lebih daripada satu akaun dengan alamat emel yang sama. FE juga akan menutup sementara akaun yang didaftarkan dengan nama dan tarikh lahir yang sama sehingga pelanggan telah mengesahkan akaun mereka dengan menghantar dokumen KYC yang relevan. Semua data yang dipegang seperti yang diterangkan dalam Dasar AML/KYC ini akan disimpan selama sekurang-kurangnya lima tahun dari tarikh transaksi terakhir akaun pemain yang relevan, atau lebih lama jika mana-mana undang-undang lain yang berkaitan menghendakinya. Final Enterprises N.V., Kaya Richard J. Beaujon z/n, Curaçao