Chính sách và thủ tục AML của Final Enterprises N.V.

Chính sách biết khách hàng (KYC) của bạn
Đăng ký Để đăng ký tài khoản tại bất kỳ trang web Final Enterprises N.V. nào, người chơi phải nhập các thông tin chi tiết sau:
thí sinh Điện thoại
à Tên người dùng
à Mật khẩu
Tiền tệ

Tuổi: FE không cho phép bất kỳ người chơi nào dưới 18 tuổi đăng ký hoặc tham gia các dịch vụ của FE. Không thể đăng ký tài khoản với ngày sinh được đặt dưới 18 tuổi và nếu trong bất kỳ trường hợp nào nghi ngờ trẻ vị thành niên đăng ký ngày sinh giả, chúng tôi sẽ đóng tài khoản cho đến khi khách hàng có thể gửi ID hợp lệ và trong một số trường hợp là ID khuôn mặt (ảnh khách hàng đang giữ ID bên cạnh mặt).

Nạp tiền lần đầu: Sau lần gửi tiền đầu tiên, tất cả khách hàng sẽ nhận được email giải thích chi tiết về quy trình KYC của FE, chủ yếu là liên quan đến việc xác minh thông tin tài khoản của họ và các phương thức thanh toán đã chọn bằng cách gửi tài liệu. Khách hàng sẽ không thể phê duyệt việc rút tiền cho đến khi các tài liệu liên quan được nhóm thanh toán của FE phê duyệt.

FE yêu cầu ID hợp lệ do chính phủ cấp và bằng chứng địa chỉ để xác minh tên, ngày sinh/tuổi, địa chỉ và quốc gia đã đăng ký của khách hàng. Bằng chứng về địa chỉ phải mới nhất, trong vòng ba tháng qua, để chứng minh họ hiện đang sống ở đó. Khách hàng cũng phải gửi tài liệu chứng minh lựa chọn thanh toán của mình. Đây là một phần của bước kiểm tra DD giai đoạn đầu tiên được gọi là kiểm tra "Sự thẩm định đơn giản hóa" và sẽ được thực hiện đối với tất cả các khách hàng đạt tới 2000 EUR tiền gửi tích lũy hoặc số tiền tương đương bằng bất kỳ loại tiền tệ nào khác hoặc theo yêu cầu rút tiền đầu tiên, tùy theo điều kiện áp dụng trước.

Ở giai đoạn này, PEP và kiểm tra xử phạt cũng được thực hiện bởi nhân viên có liên quan. Danh sách trừng phạt được tư vấn bao gồm ​Interpol, Europol, Danh sách trừng phạt tổng hợp của EU, Danh sách mục tiêu tổng hợp của Liên hợp quốc, EEAS, Danh sách tổng hợp. Để kiểm tra PEP, khách hàng được sàng lọc dựa trên Cơ sở dữ liệu các nhà lãnh đạo thế giới của CIA; everypolitician.org; Các thành viên Nghị viện EU. Nếu một khách hàng xuất hiện trong danh sách xử phạt, việc này sẽ ngay lập tức được chuyển lên MLRO và tài khoản của khách hàng sẽ bị đóng và báo cáo cho các cơ quan có liên quan ở Curacao hoặc bất kỳ khu vực pháp lý liên quan nào khác. Nếu một khách hàng hoặc thành viên thân thiết trong gia đình được phát hiện là PEP, điều này cũng sẽ được gắn cờ ngay lập tức cho MLRO. MLRO sau đó sẽ quyết định có nên đóng tài khoản và chấm dứt mối quan hệ với khách hàng hay giữ lại mối quan hệ với khách hàng và giữ tài khoản mở. Nếu quyết định này là tiếp tục mở tài khoản thì tài khoản của khách hàng sẽ được coi là có rủi ro cao và phải được tăng cường giám sát cũng như thực hiện quy trình thẩm định nâng cao.

Giai đoạn thẩm định thứ hai, được gọi là giai đoạn "Thẩm định chi tiết khách hàng", được thực hiện khi khách hàng đạt tới 10.000 EUR tiền gửi tích lũy hoặc số tiền tương đương bằng bất kỳ loại tiền tệ nào khác. Ở giai đoạn này, việc kiểm tra phương tiện truyền thông bất lợi được thực hiện đối với khách hàng bằng cách sử dụng các nguồn công khai. Do đó, ​tùy thuộc vào quốc gia cư trú và quốc tịch, các nguồn công khai được sử dụng để thực hiện việc kiểm tra phương tiện truyền thông bất lợi đối với khách hàng khi cần thiết bằng cách sử dụng các công cụ tìm kiếm như Google, Bing, DuckDuckGo và tham chiếu bất kỳ bài báo truyền thông nào hoặc các nguồn thông tin công khai khác.

Giai đoạn thẩm định thứ ba, được gọi là quy trình "Sự thẩm định nâng cao" ("EDD") sẽ được thực hiện cho bất kỳ khách hàng nào hoặc bất kỳ khách hàng nào đã đạt tới 50.000 EUR tiền gửi tích lũy hoặc tương đương ở bất kỳ quốc gia nào khác tiền tệ. Do đó, ở giai đoạn này, khách hàng sẽ được yêu cầu cung cấp tài liệu chứng minh nguồn gốc của tài sản.

Ngoài ra, trong mọi trường hợp chuyển khoản bằng Visa, MasterCard và ngân hàng, FE sẽ yêu cầu bản sao của thẻ tín dụng đã sử dụng, trong đó bạn có thể thấy rõ tên và sáu và bốn chữ số cuối của số thẻ tín dụng. Nếu tài khoản ngân hàng được sử dụng, FE cũng cần xác minh rằng tài khoản ngân hàng đó thuộc về cùng một người với khách hàng, bằng cách xác minh bảng sao kê ngân hàng hiển thị tên khách hàng, số tài khoản ngân hàng và logo ngân hàng.

Đối với việc gửi và rút tiền qua Skrill, FE sẽ yêu cầu ảnh chụp màn hình tài khoản Skrill của khách hàng, hiển thị địa chỉ email đã đăng ký cũng như tên của khách hàng.

Tất cả các giao dịch đáng ngờ sẽ ngay lập tức được chuyển lên MLRO. MLRO sau đó sẽ quyết định xem có cần nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ cho các cơ quan hữu quan ở Curacao và/hoặc quốc gia cư trú liên quan của khách hàng hay không nếu thích hợp. Nếu báo cáo không được thực hiện, MLRO sẽ ghi lại lý do tại sao quyết định này được đưa ra và lưu giữ tất cả thông tin cần thiết về vụ việc.

Các quốc gia bị hạn chế: Khi có các quy định nghiêm ngặt cấm cờ bạc, FE không chấp nhận người chơi. Các quốc gia bị hạn chế được nêu rõ trong Điều khoản và Điều kiện của FE mà mỗi người chơi đồng ý khi đăng ký tài khoản. Người chơi sẽ không thể chọn quốc gia bị hạn chế khi đăng ký cũng như không thể đăng ký bằng địa chỉ IP từ một quốc gia bị hạn chế.

Các quốc gia bị hạn chế là Armenia, Úc, Bulgaria, Đan Mạch, Pháp, Tây Ban Nha, Israel, Hà Lan, Vương quốc Anh, Curacao và Hoa Kỳ.

FE cũng sẽ xác minh quốc gia đã đăng ký của khách hàng bằng cách yêu cầu bằng chứng địa chỉ trước khi phê duyệt bất kỳ khoản rút tiền nào.

Hoạt động gian lận: FE sẽ yêu cầu xác minh đầy đủ tài khoản của khách hàng khi có hành vi hoặc hành vi gian lận được phát hiện. Hoạt động gian lận hoặc các mẫu đáng ngờ trên tài khoản khách hàng được phát hiện bởi:
→ tên và địa chỉ không khớp
→ không đủ lượng thông tin trên hồ sơ người dùng
→ tốc độ giao dịch và giới hạn số tiền
à tên đầy đủ và tên thẻ tín dụng đã đăng ký không khớp
$ đăng ký từ cùng một IP
$ đăng ký có tên, địa chỉ, email, số điện thoại giống hoặc tương tự
→ việc sử dụng thẻ tín dụng bị chặn trong các tài khoản khách hàng khác
>> các phương thức thanh toán rủi ro cao
→ khu vực tài phán/quốc gia nơi cư trú
→ giá trị tiền gửi
$ phát hiện trò chơi nhỏ so với quy mô tiền gửi/tiền có sẵn trên tài khoản.

Chính sách chống rửa tiền (AML)
Chung: FE không cho phép rút tiền bằng các phương thức thanh toán mà khách hàng chưa bao giờ sử dụng làm phương thức gửi tiền. (Không bao gồm chuyển khoản qua tài khoản ngân hàng). FE không gửi tiền đến tài khoản khác ngoài tài khoản đã gửi tiền. Trong quá trình rút tiền, FE xác minh rằng người nhận tiền rút chính là người đã gửi tiền. Không được phép rút tiền về một quốc gia khác với quốc gia gửi tiền. Thẻ tín dụng được phát hành ở quốc gia khác với quốc gia của khách hàng sẽ được giám sát riêng biệt đối với mọi hoạt động gian lận.

Giám đốc công ty là MLRO được bổ nhiệm. Mọi hoạt động đáng ngờ về rửa tiền sẽ được chuyển tiếp đến MLRO.

Quản lý thanh toán
Chung Khi yêu cầu rút tiền, khách hàng sẽ nhận được email giống như lần gửi tiền đầu tiên, giải thích những tài liệu cần thiết hoặc nhận được cập nhật về trạng thái KYC hiện tại của họ.

Do chính sách KYC của chúng tôi, việc rút tiền cần phải được yêu cầu vào tài khoản hoặc thẻ cuối cùng mà khách hàng đã sử dụng khi gửi tiền hoặc trong một số trường hợp là phương thức thanh toán mà khách hàng đã gửi tiền hầu hết với.

Trong trường hợp khách hàng đã sử dụng phương thức gửi tiền không thể rút về, khách hàng sẽ nhận được số tiền rút được gửi đến một phương thức/tài khoản thanh toán khác mà khách hàng sử dụng hoặc bằng chuyển khoản ngân hàng. Trong trường hợp khoản tiền rút được chuyển sang một thẻ hoặc tài khoản khác đã được sử dụng để gửi tiền, FE sẽ đảm bảo rằng cả tài khoản và thẻ đều thuộc về khách hàng bằng cách xác minh tài liệu.

FE không cho phép bất kỳ khoản thanh toán nào bằng tiền mặt hoặc bằng séc.

Quản lý gian lận: FE có thể xem xét bất kỳ lúc nào rằng người chơi không tuân thủ Điều khoản và Điều kiện của FE, người chơi có thể:
Cung cấp thông tin không đầy đủ hoặc giả mạo khi đăng ký
Đã gửi trong các tài liệu giả mạo hoặc bị thay đổi • Tạo nhiều tài khoản để lạm dụng các chiến dịch tiền thưởng
à Tham gia cùng một chương trình khuyến mãi tiền thưởng với những người chơi khác có cùng IP
à Dùng chung tài khoản thanh toán với những người chơi khác
$ Bị tính phí lại khoản tiền gửi bằng thẻ tín dụng
Do dùng chung địa chỉ IP hoặc thiết bị với tài khoản bồi hoàn Trong những trường hợp như vậy, FE sẽ điều tra tài khoản và liên hệ với người chơi để biết thêm thông tin.FE có thể thực hiện hành động sau:
→ Yêu cầu tài liệu KYC bổ sung theo các quy trình thẩm định được mô tả ở trên;
→ Đóng băng tiền trong tài khoản người chơi;
→ Hủy tiền thắng cược và hoàn trả tiền đặt cọc trong tài khoản;
→ Đóng tài khoản người chơi;
^ Đưa IP, thiết bị và/hoặc tài khoản thanh toán của người chơi vào danh sách đen;
→ Báo cáo MLRO cho các cơ quan AML có liên quan.

Quản lý nhiều tài khoản
Chung: FE sẽ giám sát việc đăng ký trên mỗi IP và đánh dấu các tài khoản tương ứng. Có thể có nhiều tài khoản trên mỗi IP (không được phép), nhưng không thể đăng ký nhiều tài khoản với cùng một địa chỉ email. FE cũng sẽ tạm thời đóng các tài khoản được đăng ký cùng tên và ngày sinh cho đến khi khách hàng xác minh tài khoản của mình bằng cách gửi các tài liệu KYC có liên quan. Tất cả dữ liệu được lưu giữ như mô tả trong Chính sách AML/KYC này sẽ được lưu giữ ít nhất 5 năm kể từ ngày giao dịch tài khoản cuối cùng của người chơi có liên quan hoặc lâu hơn nếu có bất kỳ luật liên quan nào khác quy định. Final Enterprises N.V., Kaya Richard J. Beaujon z/n, Curaçao