Politicas de KYC

Registro: Para registrar una cuenta en cualquiera de los sitios web de Final Enterprises N.V., el jugador debe ingresar los siguientes datos:

• Género
• Nombre completo
• Fecha de nacimiento
• Correo electrónico
• País
• Ciudad
• Dirección
• Teléfono móvil
• Contraseña
• Moneda

Edad

FE no permite que ningún jugador menor de 18 años se registre o participe en los servicios de FE. No es posible registrar una cuenta con fecha de nacimiento inferior a 18 años, y si bajo cualquier circunstancia se sospecha que un menor registra una fecha de nacimiento falsa, cerraremos la cuenta hasta que el cliente pueda para enviar una identificación válida y, en algunos casos, una identificación facial (imagen en la que el cliente sostiene la identificación junto a su rostro).

Primer depósito

Tras el primer depósito, todos los clientes recibirán un correo electrónico explicando en detalle el proceso KYC de FE, que consiste principalmente en verificar la información de su cuenta y los métodos de pago elegidos mediante el envío de documentos. El cliente no podrá obtener la aprobación de un retiro hasta que el equipo de pagos de FE apruebe los documentos pertinentes.

Verificación

FE exige un documento de identidad válido emitido por el gobierno y un comprobante de domicilio para verificar el nombre del cliente, su fecha de nacimiento/edad, domicilio y país registrado. El comprobante de domicilio debe ser reciente, de los últimos tres meses, para demostrar que el cliente vive allí actualmente. Los clientes también tienen que enviar documentos que prueben su opción de pago. Esto forma parte de la primera fase de comprobaciones de DD, conocida como comprobación de "diligencia debida simplificada", y se realizará a todos los clientes que alcancen los 2.000 euros en depósitos acumulados o su equivalente en cualquier otra divisa o en la primera solicitud de retirada de fondos, lo que se aplique primero.

En esta fase, el personal competente también lleva a cabo comprobaciones de PEP y sanciones. Las listas de sanciones consultadas incluyen Interpol, Europol, Lista Consolidada de Sanciones de la UE, Lista Consolidada de Objetivos de la ONU, SEAE, Lista Consolidada. Para las comprobaciones PEP, los clientes son examinados por la CIA World Leaders Database; everypolitician.org; Diputados de la UE. Si un cliente aparece en una lista de sanciones, se informará inmediatamente al MLRO y se cerrará la cuenta del cliente y se informará a las autoridades competentes de Curaçao o de cualquier otra jurisdicción pertinente. Si se descubre que un cliente o un familiar cercano es una PEP, esto también se señalará inmediatamente al MLRO. El MLRO decidirá entonces si cierra la cuenta y termina la relación con el cliente, o si mantiene la relación con el cliente y mantiene la cuenta abierta. Si la decisión es mantener la cuenta abierta, la cuenta del cliente se tratará como de alto riesgo y estará sujeta a una mayor supervisión y al cumplimiento del proceso reforzado de diligencia debida.

La segunda fase de la diligencia debida, conocida como "Diligencia debida del cliente", se lleva a cabo cuando el cliente alcanza los 10.000 euros en depósitos acumulados o su equivalente en cualquier otra divisa. En esta fase, se realizan comprobaciones de medios adversas sobre el cliente utilizando fuentes públicas. Por lo tanto, en función del país de residencia y la nacionalidad, se utilizan fuentes públicas para realizar comprobaciones de medios adversas sobre los clientes según sea necesario, utilizando motores de búsqueda como Google, Bing, DuckDuckGo y haciendo referencia a cualquier artículo de los medios de comunicación u otras fuentes de información pública.

La tercera fase de la diligencia debida, conocida como proceso de "diligencia debida reforzada" ("EDD") se llevará a cabo para cualquier cliente, o cualquier cliente que haya alcanzado los 50.000 euros en depósitos acumulados o su equivalente en cualquier otra divisa. En esta fase, por lo tanto, se solicitará al cliente que presente un documento que acredite el origen de su patrimonio.

Además, en todos los casos para Visa, MasterCard y transferencias bancarias, FE requerirá copias de la tarjeta de crédito utilizada, donde se pueda ver claramente un nombre y los seis primeros y cuatro últimos dígitos del número de la tarjeta de crédito. Si se utiliza una cuenta bancaria, FE también tendría que comprobar que la cuenta bancaria pertenece a la misma persona que el cliente, verificando su extracto bancario en el que aparezca el nombre del cliente, el número de cuenta bancaria y el logotipo del banco.

Todas las transacciones sospechosas se notificarán inmediatamente al MLRO. El MLRO decidirá entonces si se requiere la presentación de un informe de transacción sospechosa con las autoridades pertinentes en Curazao y / o el país de residencia del cliente, según corresponda. Si no se hace un reporte, el MLRO documentará la razón de por qué se tomó esta decisión y conservará toda la información necesaria sobre el caso.

Privacidad y Gestión de Datos Personales

Los interesados tienen derecho a acceder a la información en poder de Betfinal, con sujeción a las disposiciones de la Ley de Protección de Datos de 1998 y la Ley de Libertad de Información de 2000. Cualquier interesado que desee acceder a sus datos personales deberá dirigir su solicitud por escrito al CPD a helpdesk@betfinal.com. Betfinal se esforzará por responder a dichas solicitudes por escrito tan pronto como sea razonablemente posible y, en cualquier caso, en un plazo de 40 días para el acceso a los registros y de 21 días para proporcionar una respuesta a una solicitud de acceso a la información. La información se comunicará al interesado tan pronto como sea razonablemente posible después de que haya llegado a conocimiento de Betfinal y en cumplimiento de las Leyes pertinentes.

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1. Exenciones

Ciertos datos están exentos de las disposiciones de la Ley de Protección de Datos, entre los que se incluyen los siguientes:

• Prevención o detección de delitos
• Cuando el tratamiento sea necesario para ejercer un derecho u obligación conferidos o impuestos por la ley o los entes reguladores a Betfinal, incluida la prevención de la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales.

Los anteriores son sólo ejemplos de algunas de las exenciones previstas en la Ley. Cualquier información adicional sobre exenciones debe solicitarse al CPD.

2. Presición

Betfinal se esforzará por garantizar que todos los datos personales conservados en relación con todos los interesados sean precisos. Los interesados deberán notificar al encargado del tratamiento cualquier cambio en la información que se posea sobre ellos. En determinadas circunstancias, los interesados tienen derecho a solicitar que se borre la información inexacta sobre ellos. Esto no se aplica en todos los casos, por ejemplo, cuando se conservan registros de errores o correcciones, o registros que deben conservarse en interés de todas las partes a las que se aplican.

3. Cumplimiento de la ley

Si una persona cree que Betfinal no ha cumplido con esta Política o ha actuado de otra manera que de acuerdo con la Ley de Protección de Datos, se notificará inmediatamente al CPD de Betfinals.

4.

4. Seguridad de los datos

Betfinal tomará las medidas técnicas y organizativas adecuadas para garantizar la seguridad de los datos personales. Todos los empleados serán informados de esta política y de sus obligaciones en virtud de la Ley. Betfinal y, por tanto, todos sus empleados están obligados a respetar los datos personales y la privacidad de los demás y deben garantizar que se toman las medidas de protección y seguridad adecuadas contra el tratamiento ilegal o no autorizado de datos personales. Debe desplegarse un nivel apropiado de seguridad de datos para el tipo de datos y el tratamiento de datos que se realiza. En la mayoría de los casos, los datos personales deben almacenarse en sistemas adecuados y cifrarse cuando se transfieran. Otros datos personales pueden ser para su publicación o publicación limitada en nuestro sitio web, por lo que tienen un menor requisito de seguridad.

5. Procesadores externos

Betfinal tiene derecho a transferir los datos de liquidación de los clientes a un tercero encargado del cobro o procesamiento de pagos. De lo contrario, la transferencia de datos solo se lleva a cabo estrictamente en el marco de la base legal.

6. Eliminación segura

Cuando se borran los datos retenidos de acuerdo con esta política, deben eliminarse de forma segura, de acuerdo con las mejores prácticas en el momento de la eliminación.

7. Retención de datos

Author: Head of customer operations
Date: March 2018
Review: March 2021