Polisi KYC

Pendaftaran Untuk mendaftar akaun di mana-mana laman web Final Enterprises N.V., pemain dikehendaki memasukkan maklumat berikut:

• Jantina
• Nama Penuh
• Tarikh Lahir
• Emel
• Negara
• Bandar
• Alamat
• Telefon Bimbit
• Kata Laluan
• Mata Wang

Umur

FE tidak membenarkan mana-mana pemain di bawah umur 18 tahun untuk mendaftar atau mengambil bahagian dalam perkhidmatan FE. Tidak mungkin untuk mendaftar akaun dengan tarikh lahir yang ditetapkan kurang dari 18 tahun, dan jika terdapat sebarang kecurigaan mengenai seorang remaja yang mendaftar dengan tarikh lahir palsu, kami akan menutup akaun tersebut sehingga pelanggan dapat menghantar ID yang sah, dan dalam beberapa kes, ID wajah (gambar di mana pelanggan memegang ID di sebelah wajahnya).

Deposit Pertama

Setelah deposit pertama, semua pelanggan akan menerima emel yang menerangkan secara terperinci tentang proses KYC FE, yang melibatkan pengesahan maklumat akaun mereka dan kaedah pembayaran yang dipilih dengan menghantar dokumen. Pelanggan tidak akan dapat mendapatkan pengeluaran yang diluluskan sehingga dokumen yang relevan diluluskan oleh pasukan pembayaran FE.

Pengesahan

FE memerlukan ID yang dikeluarkan oleh kerajaan yang sah dan bukti alamat untuk mengesahkan nama pelanggan, tarikh lahir/umur, alamat dan negara pendaftaran. Bukti alamat perlu terkini, dalam tempoh tiga bulan terakhir, untuk membuktikan bahawa mereka tinggal di sana sekarang. Pelanggan juga perlu menghantar dokumen yang membuktikan pilihan pembayaran mereka. Ini adalah sebahagian daripada pemeriksaan DD peringkat pertama yang dikenali sebagai pemeriksaan "Due Diligence Ringkas" dan akan dilaksanakan ke atas semua pelanggan yang mencapai EUR2000 dalam deposit terkumpul atau setara dalam mana-mana mata wang lain atau atas permintaan pengeluaran pertama, mana yang berlaku terlebih dahulu.

Pada tahap ini, pemeriksaan PEP dan sekatan juga dilakukan oleh kakitangan yang berkaitan. Senarai sekatan yang dirujuk termasuk ​Interpol, Europol, Senarai Sekatan EU yang Disatukan, Senarai Sasaran yang Disatukan PBB, EEAS, Senarai Disatukan. Untuk pemeriksaan PEP, pelanggan disaring terhadap Pangkalan Data Pemimpin Dunia CIA; everypolitician.org; Anggota Parlimen EU. Sekiranya seorang pelanggan muncul dalam senarai sekatan, ini akan segera dilaporkan kepada MLRO dan akaun pelanggan akan ditutup serta dilaporkan kepada pihak berkuasa yang berkaitan di Curacao atau mana-mana bidang kuasa yang relevan. Jika seorang pelanggan atau ahli keluarga terdekat didapati sebagai PEP, ini juga akan segera dilaporkan kepada MLRO. MLRO kemudian akan memutuskan sama ada untuk menutup akaun dan menghentikan hubungan pelanggan, atau untuk mengekalkan hubungan pelanggan dan membiarkan akaun tetap dibuka. Jika keputusan adalah untuk membiarkan akaun tetap dibuka, akaun pelanggan akan dianggap sebagai risiko tinggi dan tertakluk kepada pemantauan yang lebih ketat serta pemenuhan proses due diligence yang dipertingkatkan.

Peringkat kedua due diligence, yang dikenali sebagai "Pemeriksaan Due Diligence Pelanggan", dilaksanakan apabila pelanggan mencapai EUR10,000 dalam deposit terkumpul atau setara dalam mana-mana mata wang lain. Pada tahap ini, pemeriksaan media negatif dilakukan ke atas pelanggan dengan menggunakan sumber awam. Oleh itu, bergantung kepada negara tempat tinggal dan kewarganegaraan, sumber awam digunakan untuk melakukan pemeriksaan media negatif ke atas pelanggan seperti yang diperlukan dengan menggunakan enjin carian seperti Google, Bing, DuckDuckGo dan merujuk kepada sebarang artikel media atau sumber maklumat awam yang lain.

Peringkat ketiga due diligence, yang dikenali sebagai proses "Due Diligence Dipertingkatkan" (“EDD”) akan dilaksanakan untuk mana-mana pelanggan, atau mana-mana pelanggan yang telah mencapai EUR50,000 dalam deposit terkumpul atau setara dalam mana-mana mata wang lain. Pada tahap ini, pelanggan akan diminta untuk memberikan dokumen yang membuktikan sumber kekayaan.

Selain itu, dalam semua kes untuk deposit Visa, MasterCard dan pemindahan bank, FE memerlukan salinan kad kredit yang digunakan, di mana anda dapat melihat nama dan enam digit pertama serta empat digit terakhir nombor kad kredit dengan jelas. Jika akaun bank digunakan, FE juga perlu mengesahkan bahawa akaun bank tersebut milik orang yang sama dengan pelanggan, dengan mengesahkan penyata bank mereka yang menunjukkan nama pelanggan, nombor akaun bank dan logo bank.

Untuk deposit dan pengeluaran Skrill, FE memerlukan tangkapan skrin akaun Skrill pelanggan, menunjukkan alamat emel yang didaftarkan serta nama pelanggan.

Semua transaksi yang mencurigakan akan segera dilaporkan kepada MLRO. MLRO kemudian akan memutuskan sama ada perlu membuat laporan transaksi mencurigakan kepada pihak berkuasa yang berkaitan di Curacao dan/atau negara tempat tinggal pelanggan yang relevan. Jika laporan tidak dibuat, MLRO akan mendokumentasikan sebab mengapa keputusan ini dibuat dan menyimpan semua maklumat yang diperlukan mengenai kes tersebut.

Privasi & Pengurusan Data Peribadi

Subjek data mempunyai hak untuk mengakses maklumat yang dipegang oleh Betfinal, tertakluk kepada peruntukan Akta Perlindungan Data 1998 dan Akta Kebebasan Maklumat 2000. Mana-mana subjek data yang ingin mengakses data peribadi mereka harus mengemukakan permintaan secara bertulis kepada DPC di helpdesk@betfinal.com. Betfinal akan berusaha untuk memberi respons kepada sebarang permintaan bertulis sedemikian secepat mungkin dan dalam apa jua keadaan, dalam masa 40 hari untuk akses kepada rekod dan 21 hari untuk memberikan jawapan kepada permintaan akses maklumat. Maklumat akan disampaikan kepada subjek data secepat mungkin setelah ia sampai kepada perhatian Betfinal dan mematuhi Akta yang berkaitan.

1. Pengecualian

Data tertentu dikecualikan daripada peruntukan Akta Perlindungan Data yang termasuk yang berikut:

• Pencegahan atau pengesanan jenayah
• Di mana pemprosesan adalah perlu untuk melaksanakan hak atau kewajipan yang diberikan atau dikenakan oleh undang-undang atau entiti pengawalseliaan kepada Betfinal, termasuk pencegahan pembiayaan keganasan dan pengubahan wang haram.

Di atas adalah contoh sahaja beberapa pengecualian di bawah Akta. Sebarang maklumat lanjut mengenai pengecualian harus dicari daripada DPC.

2. Ketepatan

Betfinal akan berusaha untuk memastikan bahawa semua data peribadi yang dipegang berkaitan dengan semua subjek data adalah tepat. Subjek data mesti memberitahu pemproses data tentang sebarang perubahan kepada maklumat yang dipegang tentang mereka. Subjek data mempunyai hak dalam beberapa keadaan untuk meminta agar maklumat yang tidak tepat tentang mereka dipadamkan. Ini tidak terpakai dalam semua kes, sebagai contoh, di mana rekod kesilapan atau pembetulan disimpan, atau rekod yang mesti disimpan demi kepentingan semua pihak yang terlibat.

3. Penguatkuasaan

Jika seseorang individu percaya bahawa Betfinal tidak mematuhi Polisi ini atau bertindak tidak selaras dengan Akta Perlindungan Data, DPC Betfinal harus diberitahu dengan segera.

4. Keselamatan Data

Betfinal akan mengambil langkah teknikal dan organisasi yang sesuai untuk memastikan keselamatan data peribadi. Semua pekerja akan diberi maklumat mengenai polisi ini dan tanggungjawab mereka di bawah Akta. Betfinal dan oleh itu semua pekerja dikehendaki menghormati data peribadi dan privasi orang lain dan mesti memastikan bahawa langkah perlindungan dan keselamatan yang sesuai diambil terhadap pemprosesan data peribadi yang tidak sah atau tidak dibenarkan. Tahap keselamatan data yang sesuai mesti diterapkan untuk jenis data dan pemprosesan data yang dilakukan. Dalam kebanyakan kes, data peribadi mesti disimpan dalam sistem yang sesuai dan dienkripsi semasa dipindahkan. Data peribadi lain mungkin untuk penerbitan atau penerbitan terhad di laman web kami, oleh itu mempunyai keperluan keselamatan data yang lebih rendah.

5. Pemproses Luaran

Betfinal berhak untuk memindahkan data penyelesaian pelanggan kepada pihak ketiga yang dipercayakan dengan pengumpulan atau pemprosesan pembayaran. Sebaliknya, pemindahan data hanya dilakukan secara ketat dalam kerangka asas undang-undang.

6. Penghapusan Selamat

Apabila data yang dipegang mengikut polisi ini dipadamkan, ia mesti dipadamkan dengan selamat mengikut amalan terbaik pada masa penghapusan.

7. Penahanan Data

Pengarang: Ketua operasi pelanggan
Tarikh: Mac 2018
Semakan: Mac 2021