Políticas KYC

Registro: Para registrar uma conta em qualquer um dos websites da Final Enterprises N.V., é requerido ao jogador que insira as seguintes informações:

• Gênero
• Nome completo
• Data de nascimento
• Email
• País
• Cidade
• Endereço
• Número de telefone
• Palavra-passe
• Moeda

Idade

FE não permite que nenhum jogador abaixo de 18 anos participe de nenhum dos seus serviços. Não é possível registrar uma conta com uma data de nascimento inferior a 18 anos, e se houver qualquer suspeita de um menor registrando com uma data de nascimento falsa, a nossa equipe irá encerrar a conta até que o cliente consiga enviar um documento de identificação válido, e em alguns caso é pedido uma foto onde o cliente esteja segurando o documento de identificação perto da sua cara.

Primeiro depósito

Após o primeiro depósito, todos os clientes recebem um e-mail explicando em detalhe sobre os procedimentos KYC da FE, os quais podem envolver a verificação da informação da sua conta e os métodos de pagamento escolhidos através do envio de documentos. O cliente não terá o seu saque aprovado até que os documentos relevantes sejam aprovados pela equipe de pagamentos da FE.

Verificação

A FE requere um documento de identificação válido e comprovante de morada de forma a poder verificar o nome do cliente, data de nascimento/idade, morada e país registrado. O comprovante de morada deve ser recente, dos últimos três meses, para poder provar que o cliente está morando lá de fato. Os clientes também devem enviar documentos indicando a sua escolha de pagamento. Isso faz parte das verificações DD de primeiro estágio, conhecidas como verificação de “Diligência Devida Simplificada” e será feita a todos os clientes que alcancem um valor de EUR2000 em depósitos acumulados ou o equivalente em qualquer outra moeda, ou ao realizar o primeiro pedido de saque, qual se aplicar primeiro.

Nesta fase, PEP e verificação de sanções também são feitas pela equipe responsável. As listas de sanção incluem a Interpol, Europol, Lista Consolidada de Sanções da UE, Lista Consolidada de Ameaças da UN, EEAS, Lista Consolidada. Para as verificações do PEP, os clientes são avaliados no Banco de Dados de Líderes Mundiais da CIA; everypolitician.org; Membros do Parlamento da UE. Se um cliente aparecer em uma lista de sanção, o assunto será levado automaticamente para o “Diretor de Relatórios de Lavagem de Dinheiro” e a conta do cliente será fechada e reportada para as autoridades responsáveis do Curacao ou de qualquer outra jurisdição relevante. Se um cliente ou membro familiar próximo for descoberto como membro do PEP, isso também será imediatamente reportado para o “Diretor de Relatórios de Lavagem de Dinheiro”. O “Diretor de Relatórios de Lavagem de Dinheiro” irá então decidir se irá encerrar a conta e terminar a relação com o cliente ou se irá manter a relação com o cliente e manter a conta aberta. Se a decisão for manter a conta aberta, a mesma será tratada como de alto risco e estará sujeita ao aumento de monitorização e ao cumprimento do processo aprimorado de devida diligência.

A segunda fase da devida diligência, conhecida como o estado “Devida Diligência do Cliente” é implementado quando o cliente atinge EUR10,000 em depósitos acumulados ou o equivalente em qualquer outra moeda. Neste estado, verificações adversas da mídia são realizadas no cliente por meio de fontes públicas. Portanto, dependendo do país de residência e da nacionalidade, as fontes públicas são usadas para fazer verificações adversas na mídia sobre os clientes, conforme necessário, usando mecanismos de pesquisa como Google, Bing, DuckDuckGo e referenciando qualquer outro artigo da mídia ou fonte de informação pública.

A terceira fase da devida diligência, conhecida como o estado “Devida Diligência do Cliente Aprimorada” é implementado quando o cliente atinge EUR50,000 em depósitos acumulados ou o equivalente em qualquer outra moeda Neste estado, portanto, ao cliente será requisitado um documento de prova da fonte do seu rendimento.

Em adição, em todos os casos de Visa, MasterCard e transferências bancárias, FE irá requerer cópias dos cartões de crédito usados, onde seja visível, de forma clara, o nome e os primeiros seis e os últimos quatro dígitos do número do cartão de crédito. Se uma conta bancária for usada, FE irá também verificar se a conta pertence à mesma pessoa, verificando o extrato bancário onde apareça o nome do cliente, o número da conta e a logo do banco.

Todas as transações suspeitas serão automaticamente reportadas ao “Diretor de Relatórios de Lavagem de Dinheiro”. O “Diretor de Relatórios de Lavagem de Dinheiro” irá então decidir se é necessário enviar um relatório de transação suspeita para as autoridades responsáveis em Curacao e/ou no país de residência do cliente. Se um relatório não for criado, o “Diretor de Relatórios de Lavagem de Dinheiro” deverá documentar a razão que levou à tomada desta decisão e recolher toda a informação necessária do caso.

Privacidade & Gerenciamento de Dados Pessoais

Os titulares dos dados têm o direito de acesso às informações detidas pela BetFinal, sujeito às disposições da Lei de Proteção de Dados de 1998 e da Lei de Liberdade de Informação de 2000. Qualquer titular de dados que deseje aceder seus dados pessoais deve fazer o seu pedido por escrito ao DPC em helpdesk@betfinal.com. A BetFinal fará todos os esforços para responder a quaisquer pedidos por escrito assim que for razoavelmente praticável e, em qualquer caso, no prazo de 40 dias para acesso aos registos e 21 dias para fornecer uma resposta a um pedido de acesso a informações. A informação será comunicada ao titular dos dados assim que for razoavelmente possível após ter chegado ao conhecimento da BetFinal e em conformidade com os atos relevantes.

1. Isenções

Certos dados estão isentos das disposições da Lei de Proteção de Dados, que inclui os seguintes:

• Prevenção ou deteção de crime
• Sempre que o processamento seja necessário para o exercício de um direito ou obrigação conferido ou imposto por lei ou pelas entidades reguladoras à BetFinal, incluindo a prevenção do financiamento do terrorismo e Lavagem de Dinheiro.

Os itens acima são apenas exemplos de algumas das isenções previstas na lei. Quaisquer informações adicionais sobre isenções devem ser solicitadas no DPC.

2. Precisão

A BetFinal fará o possível para garantir que todos os dados pessoais mantidos em relação a todos os titulares dos dados sejam exatos. Os titulares dos dados devem notificar o processador de dados sobre quaisquer alterações nas informações mantidas sobre eles. Os titulares dos dados têm o direito de, em algumas circunstâncias, solicitar que informações imprecisas sobre eles sejam apagadas. Isso não se aplica em todos os casos, por exemplo, onde registros de erros ou correções são mantidos, ou registros que devem ser mantidos no interesse de todas as partes às quais se aplicam.

3. Execução

Se um indivíduo acreditar que a BetFinal não cumpriu esta Política ou agiu de outra forma que não de acordo com a Lei de Proteção de Dados, a DPC será notificada imediatamente.

4. Segurança de Dados

A BetFinal tomará as medidas técnicas e organizacionais adequadas para garantir a segurança dos dados pessoais. Todos os funcionários serão informados sobre esta política e seus deveres de acordo com a lei. A BetFinal e, portanto, todos os funcionários são obrigados a respeitar os dados pessoais e a privacidade de terceiros e devem garantir que as medidas de proteção e segurança adequadas sejam tomadas contra o processamento ilegal ou não autorizado de dados pessoais. Um nível apropriado de segurança de dados deve ser implantado para o tipo de dados e o processamento de dados que está sendo executado. Na maioria dos casos, os dados pessoais devem ser armazenados em sistemas apropriados e criptografados quando transferidos. Outros dados pessoais podem ser para publicação ou publicação limitada em nosso site, portanto, com menor exigência de segurança de dados.

5. Processadores Externos

A BetFinal tem o direito de transferir os dados de liquidação do cliente para um terceiro responsável pela recolha ou processamento de pagamentos. Caso contrário, a transferência de dados só é realizada estritamente no âmbito da base legal.

6. Exclusão Segura

Quando os dados mantidos de acordo com esta política são apagados, eles devem ser excluídos com segurança de acordo com as práticas recomendadas no momento da exclusão.

7. Retenção de Dados

Autor: Chefe de operações do cliente
Date: Março 2018
Review: Março 2021