Chính sách KYC

Đăng ký Để đăng ký tài khoản tại bất kỳ trang web nào của Final Enterprises N.V., người chơi được yêu cầu nhập các chi tiết sau:

• Giới tính
• Tên đầy đủ
• Ngày sinh
• Email
• Quốc gia
• Thành phố
• Địa chỉ
• Điện thoại di động
• Mật khẩu
• Tiền tệ

Tuổi

FE không cho phép bất kỳ người chơi nào dưới 18 tuổi đăng ký hoặc tham gia các dịch vụ của FE. Không thể đăng ký tài khoản với ngày sinh được đặt dưới 18 tuổi và nếu có bất kỳ trường hợp nào nghi ngờ trẻ vị thành niên đăng ký ngày sinh giả, chúng tôi sẽ đóng tài khoản cho đến khi khách hàng có thể gửi giấy tờ tùy thân hợp lệ và trong một số trường hợp là cả khuôn mặt ID (ảnh khách hàng đang giữ giấy tờ tùy thân bên cạnh mặt mình).

Gửi tiền lần đầu

Sau lần gửi tiền đầu tiên, tất cả khách hàng sẽ nhận được email giải thích chi tiết về quy trình KYC của FE, chủ yếu liên quan đến việc xác minh thông tin tài khoản của họ và các phương thức thanh toán đã chọn bằng cách gửi tài liệu. Khách hàng sẽ không thể phê duyệt việc rút tiền cho đến khi các tài liệu liên quan được nhóm thanh toán của FE phê duyệt.

Xác minh

FE yêu cầu giấy tờ tùy thân hợp lệ do chính phủ cấp và bằng chứng địa chỉ để xác minh tên, ngày sinh/tuổi, địa chỉ và quốc gia đã đăng ký của khách hàng. Bằng chứng về địa chỉ phải mới nhất, trong vòng ba tháng qua, để chứng minh họ hiện đang sống ở đó. Khách hàng cũng phải gửi tài liệu chứng minh lựa chọn thanh toán của mình. Đây là một phần của kiểm tra DD giai đoạn đầu tiên được gọi là kiểm tra "Sự thẩm định đơn giản hóa" và sẽ được thực hiện đối với tất cả các khách hàng đạt tới 2000 EUR tiền gửi tích lũy hoặc số tiền tương đương bằng bất kỳ loại tiền tệ nào khác hoặc theo yêu cầu rút tiền đầu tiên, bất cứ điều gì áp dụng trước.

Ở giai đoạn này, việc kiểm tra PEP và xử phạt cũng được thực hiện bởi các nhân viên có liên quan. Danh sách trừng phạt được tư vấn bao gồm Interpol, Europol, Danh sách trừng phạt tổng hợp của EU, Danh sách mục tiêu tổng hợp của Liên hợp quốc, EEAS, Danh sách tổng hợp. Để kiểm tra PEP, khách hàng được sàng lọc dựa trên Cơ sở dữ liệu các nhà lãnh đạo thế giới của CIA; mọichính trị gia.org; Các thành viên Nghị viện EU. Nếu một khách hàng xuất hiện trong danh sách xử phạt, việc này sẽ ngay lập tức được chuyển lên MLRO và tài khoản của khách hàng sẽ bị đóng và báo cáo cho các cơ quan có liên quan ở Curacao hoặc bất kỳ khu vực pháp lý liên quan nào khác. Nếu một khách hàng hoặc thành viên thân thiết trong gia đình được phát hiện là PEP, điều này cũng sẽ được gắn cờ ngay lập tức cho MLRO. MLRO sau đó sẽ quyết định có nên đóng tài khoản và chấm dứt mối quan hệ với khách hàng hay giữ lại mối quan hệ với khách hàng và giữ tài khoản mở. Nếu quyết định này là tiếp tục mở tài khoản thì tài khoản của khách hàng sẽ được coi là có rủi ro cao và phải được tăng cường giám sát cũng như thực hiện quy trình thẩm định nâng cao.

Giai đoạn thẩm định thứ hai, được gọi là giai đoạn "Thẩm định khách hàng", được thực hiện khi khách hàng đạt 10.000 EUR tiền gửi tích lũy hoặc số tiền tương đương bằng bất kỳ loại tiền tệ nào khác. Ở giai đoạn này, việc kiểm tra phương tiện truyền thông bất lợi được thực hiện đối với khách hàng bằng cách sử dụng các nguồn công khai. Do đó, tùy thuộc vào quốc gia cư trú và quốc tịch, các nguồn công khai được sử dụng để thực hiện việc kiểm tra phương tiện truyền thông bất lợi đối với khách hàng khi cần thiết bằng cách sử dụng các công cụ tìm kiếm như Google, Bing, DuckDuckGo và tham khảo bất kỳ bài báo truyền thông nào hoặc các nguồn thông tin công khai khác.

Giai đoạn thẩm định thứ ba, được gọi là quy trình "Thẩm định chi tiết nâng cao" ("EDD") sẽ được thực hiện cho bất kỳ khách hàng nào hoặc bất kỳ khách hàng nào đã đạt tới 50.000 EUR tiền gửi tích lũy hoặc số tiền tương đương bằng bất kỳ loại tiền tệ nào khác. Do đó, ở giai đoạn này, khách hàng sẽ được yêu cầu cung cấp giấy tờ chứng minh nguồn gốc của tài sản.

Ngoài ra, trong mọi trường hợp đối với Visa, MasterCard và chuyển khoản ngân hàng, FE sẽ yêu cầu bản sao của thẻ tín dụng đã sử dụng, nơi bạn có thể thấy rõ tên cũng như sáu và bốn chữ số cuối đầu tiên của số thẻ tín dụng. Nếu tài khoản ngân hàng được sử dụng, FE cũng cần phải xác minh rằng tài khoản ngân hàng đó thuộc về cùng một người với khách hàng, bằng cách xác minh bảng sao kê ngân hàng của họ có hiển thị tên khách hàng, số tài khoản ngân hàng và logo ngân hàng.

Tất cả các giao dịch đáng ngờ sẽ được chuyển ngay lên MLRO. MLRO sau đó sẽ quyết định xem có cần nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ cho các cơ quan hữu quan ở Curacao và/hoặc quốc gia cư trú liên quan của khách hàng hay không nếu thích hợp. Nếu báo cáo không được thực hiện, MLRO sẽ ghi lại lý do tại sao quyết định này được đưa ra và lưu giữ tất cả thông tin cần thiết về vụ việc.

Quyền riêng tư và quản lý dữ liệu cá nhân

Chủ thể dữ liệu có quyền truy cập vào thông tin do Betfinal nắm giữ, tuân theo các quy định của Đạo luật bảo vệ dữ liệu năm 1998 và Đạo luật tự do thông tin năm 2000. Bất kỳ chủ thể dữ liệu nào muốn truy cập dữ liệu cá nhân của mình phải gửi yêu cầu bằng văn bản tới DPC theo địa chỉ helpdesk@betfinal.com. Betfinal sẽ cố gắng đáp ứng mọi yêu cầu bằng văn bản đó ngay khi có thể thực hiện được và trong mọi trường hợp, trong vòng 40 ngày để truy cập hồ sơ và 21 ngày để trả lời yêu cầu truy cập thông tin. Thông tin sẽ được chuyển đến chủ thể dữ liệu ngay khi có thể một cách hợp lý sau khi nó được Betfinal chú ý và tuân thủ các Đạo luật có liên quan.

1. Miễn trừ

Một số dữ liệu nhất định được miễn trừ khỏi các quy định của Đạo luật bảo vệ dữ liệu, bao gồm những điều sau:

• Ngăn chặn hoặc phát hiện tội phạm
• Trong trường hợp việc xử lý là cần thiết để thực hiện quyền hoặc nghĩa vụ được pháp luật hoặc các cơ quan quản lý quy định hoặc áp đặt đối với Betfinal, bao gồm cả việc ngăn chặn tài trợ khủng bố và Rửa tiền.

Trên đây chỉ là ví dụ về một số trường hợp miễn trừ theo Đạo luật. Cần tìm hiểu thêm thông tin về các trường hợp miễn trừ từ DPC.

2. Độ chính xác

Betfinal sẽ nỗ lực đảm bảo rằng tất cả dữ liệu cá nhân được lưu giữ liên quan đến tất cả các chủ thể dữ liệu đều chính xác. Chủ thể dữ liệu phải thông báo cho người xử lý dữ liệu về bất kỳ thay đổi nào đối với thông tin được lưu giữ về họ. Chủ thể dữ liệu có quyền trong một số trường hợp yêu cầu xóa thông tin không chính xác về họ. Điều này không áp dụng trong mọi trường hợp, chẳng hạn như khi hồ sơ về sai sót hoặc sửa chữa được lưu giữ hoặc hồ sơ phải được lưu giữ vì lợi ích của tất cả các bên liên quan.

3. Thực thi

Nếu một cá nhân tin rằng Betfinal không tuân thủ Chính sách này hoặc hành động khác trái với Đạo luật bảo vệ dữ liệu, DPC của Betfinal sẽ được thông báo ngay lập tức.

4. Bảo mật dữ liệu

Betfinal sẽ thực hiện các bước kỹ thuật và tổ chức phù hợp để đảm bảo tính bảo mật của dữ liệu cá nhân. Tất cả nhân viên sẽ được thông báo về chính sách này và nhiệm vụ của họ theo Đạo luật. Betfinal và do đó tất cả nhân viên phải tôn trọng dữ liệu cá nhân và quyền riêng tư của người khác và phải đảm bảo rằng các biện pháp bảo vệ và bảo mật thích hợp được thực hiện chống lại việc xử lý dữ liệu cá nhân bất hợp pháp hoặc trái phép. Mức độ bảo mật dữ liệu thích hợp phải được triển khai cho loại dữ liệu và quá trình xử lý dữ liệu đang được thực hiện. Trong hầu hết các trường hợp, dữ liệu cá nhân phải được lưu trữ trong các hệ thống thích hợp và được mã hóa khi truyền đi. Dữ liệu cá nhân khác có thể được xuất bản hoặc xuất bản giới hạn trên trang web của chúng tôi, do đó có yêu cầu thấp hơn về bảo mật dữ liệu.

5. Bộ xử lý bên ngoài

Betfinal có quyền chuyển dữ liệu thanh toán của khách hàng cho bên thứ ba được ủy thác thu hoặc xử lý thanh toán. Ngược lại, việc truyền dữ liệu chỉ được thực hiện nghiêm ngặt trong khuôn khổ cơ sở pháp lý.

6. Xóa an toàn

Khi dữ liệu được lưu giữ theo chính sách này bị xóa, dữ liệu đó phải được xóa một cách an toàn theo phương pháp tốt nhất tại thời điểm xóa.

7. Lưu giữ dữ liệu

Tác giả: Trưởng phòng điều hành khách hàng
Ngày: tháng 3 năm 2018
Đánh giá: Tháng 3 năm 2021